企業財務策略與資金調度規劃

做好關鍵財務決策
金融海嘯也不怕

資金是企業的命脈,
怎樣的調度方法可以利潤up up?

課程簡介

企業正處於微利時代,要如何做財務規劃以健全財務體質,及早發現資金缺口,進行有效的資金調度與申請融貸。尤其是新創企業或是中小企業主,更需要具備現金預估與資金籌措能力,才能靈活籌集、調配資金,維持企業健全的財務運作。

如果您正面臨下列困擾:

1. 日常營運資金管理該如何有效管理?
2. 要如何預防資金運轉缺口,避免藍字倒閉?
3. 有沒有更好的資金調度方法可以提升利潤?
4. 如何有效避險以減少匯兌損失衝擊?

本課程不僅傳授實務操作方法,建立正確的財務管理觀念,更一步一步引導學員建立管理營運資金、熟悉資金調度工具,協助學員掌握資金管理要領,健全財務規劃與資金調度能力。

課程對象

  1. 財務主管
  2. 中小企業主
  3. 總經理特助
  4. 經營幕僚人員

課程大綱

一、財務管理基本概念

課程內容

  1. 財務包含的層面
  2. 財務管理的功能
  3. 財務管理的目標
  4. 風險與報酬的觀念
  5. 如何透過財務管理獲取利潤

課程目標

  • 透過講師解析財務功能與目標,瞭解什麼是企業營運的財務風險,以及企業的獲利來源。
  • 建立正確的財務規劃觀念,並學習財務人員如何為企業獲取利潤的管理重點。

二、營運資金管理與資金調度

課程內容

  1. 營運資金管理的重要性
  2. 需要多少營運資金
  3. 現金收支預估與資金調度
  4. 短期閒置資金的投資
  5. 現金的內部控制

課程目標

  • 了解營運資金管理涵蓋範圍,以及建立現金收支預估要領。
  • 透過動態控管資金水位即調度管理,有效提升企業利潤。
  • 掌握現金收入與支出的內部控制要領,避免人為舞弊。

三、長短期資金調度與籌措

課程內容

  1. 企業規模與融資策略
  2. 企業資金籌措管道
  3. 短期借款種類與調度
  4. 如何利用貨幣市場調度資金
  5. 如何籌措中長期資金

課程目標

  • 瞭解企業資金籌措管道、短期借款種類與調度,以及使用的時機。
  • 知道如何利用貨幣市場調度資金並籌措企業的中長期資金。

四、如何與銀行融資往來

課程內容

  1. 與銀行打交道的技巧
  2. 申貸時機的判定與選定
  3. 銀行融資審查原則
  4. 銀行貸款作業流程
  5. 如何與銀行建立良好關係

課程目標

  • 瞭解銀行融資運作機制,以及銀行如何評量企業放款風險,進而選擇企業有利的往來銀行。
  • 瞭解應跟銀行維持什麼樣的交易關係,才能取得有利的支持。

五、利用外匯工具進行避險

課程內容

  1. 外匯基本概念
  2. 台幣升貶值對企業利潤的影響
  3. 誰需要外匯避險
  4. 外匯避險工具與策略
  5. 遠期外匯避險的操作
  6. 透過系統方式降低匯率風險
  7. 案例演練與分析

課程目標

  • 瞭解台幣升貶值的衝擊,以及具備外匯避險基礎觀念。
  • 外銷占比愈高的企業,愈需要熟知外匯避險工具以及操作技巧,學習如何透過系統方式降低匯率風險。

六、案例演練與分析

課程內容

  1. 營運資金需求案例演練
  2. 選擇主要往來銀行案例演練

課程目標

  • 透過案例分組討論與發表,加深課堂中傳授的觀念與工具操作技巧,可提升學員課後可操作性。

講師簡介

黃美玲 講師

現任:
企業財務及經營輔導顧問、中原大學企管學系兼任講師、鼎新電腦、勤業眾信財稅顧問、中小企業信用保證基金、中華民國櫃檯買賣中心、中原大學推廣教育處、桃園市工業會、青年創業總會、中小企業總會、三上管理顧問公司等單位特約講師。

經歷:
亞洲工業、沛亨半導體、台灣茂矽電子、聯新醫院管理顧問、福樂食品等公司財會部門主管協訊國際、登騏科技、聯盈電子、勝谷實業、台美檢驗等數十家公司財務及經營輔導顧問、經濟部中小企業財務顧問、創業顧問。

企業內訓:
統一企業集團、光泉牧場、佳格食品、寶成國際集團、遠東新世紀集團、華城電機、捷聯電子、昆盈企業、神腦國際、神準科技、均豪精密、聯合報集團、資策會、台灣YKK拉鍊、台灣山葉機車、台灣味之素、今展科技、台灣惠爾得企業、大豐膠囊、康全電訊、智偉織造、志邦企業、台灣三井物產、喜特麗國際、愛盲基金會、陸聯精密、凌越生醫、中國生產力中心、朝宇航太、鉅眾資產、登騏科技、協訊國際、勝谷實業、君梵企業、南聯貿易、磐昌科技、良油化工、開發工業、國聯機械、普客二四停車場、台北市秘書協會、桃園市及台灣省記帳士公會、敏鈞精密、尚立國際等數十家企業內訓講師。

著作:
企業管理利器-中小企業預算編製實務、活用財務報表-企業融資實務案例分析、為信用把關-企業信用管理實務。

開課資訊

台北場

鼎新 台北總公司 ( 新北市新店區中興路一段222號 )

上課日期 上課時間

2020/10/13 (二)

09:30 - 17:30

課程費用:

4,000元整

( 包含稅、講義、中餐 )

線上報名優惠方案:

  1. 一律享有95折優惠。

  2. 早鳥票 ( 開課一個月前報名 ) 享有9折優惠。

  3. 團體 5 人以上享有85折優惠。

  4. 遠距課程一律享有8折優惠。

  5. ※ 人工報名恕無法提供優惠

備註:

1. 已完成報名與繳費之學員,開課前二個工作天取消報名,主辦單位將退還90%課程費用。

2. 已完成報名與繳費之學員(含預購會員),開課當天或前一個工作天取消報名,主辦單位將退還已繳交80%課程費用。

3. 服務合約客戶使用經營管理加值點數完成報名,於開課前兩個工作天內取消報名,點數將照常扣抵。(點數需於合約起訖期間使用)

4. 若為主辦單位因招生不足或延課等因素,主辦單位將退還已繳交課程費用。

5. 收到課程發票後,如欲更換,請於次月5號前提出,逾期恕不接受辦理。

6. 主辦單位得視報名情況保留實際開課日期與講師或上述題綱變更權利,最新訊息請上網 http://dsa.dsc.com.tw