企業財務策略與資金調度規劃

做好關鍵財務決策
金融海嘯也不怕

資金是企業的命脈,
怎樣的調度方法可以利潤up up?

課程簡介

企業正處於微利時代,要如何做財務規劃以健全財務體質,及早發現資金缺口,進行有效的資金調度與申請融貸。尤其是新創企業或是中小企業主,更需要具備現金預估與資金籌措能力,才能靈活籌集、調配資金,維持企業健全的財務運作。

如果您正面臨下列困擾:

1. 日常營運資金管理該如何有效管理?
2. 要如何預防資金運轉缺口,避免藍字倒閉?
3. 有沒有更好的資金調度方法可以提升利潤?
4. 如何有效避險以減少匯兌損失衝擊?

本課程不僅傳授實務操作方法,建立正確的財務管理觀念,更一步一步引導學員建立管理營運資金、熟悉資金調度工具,協助學員掌握資金管理要領,健全財務規劃與資金調度能力。

課程對象

  1. 財務主管
  2. 中小企業主
  3. 總經理特助
  4. 經營幕僚人員

課程大綱

一、財務管理基本概念

課程內容

  1. 財務包含的層面
  2. 財務管理的功能
  3. 財務管理的目標
  4. 風險與報酬的觀念
  5. 如何透過財務管理獲取利潤

課程目標

  • 透過講師解析財務功能與目標,瞭解什麼是企業營運的財務風險,以及企業的獲利來源。
  • 建立正確的財務規劃觀念,並學習財務人員如何為企業獲取利潤的管理重點。

二、營運資金管理與資金調度

課程內容

  1. 營運資金管理的重要性
  2. 需要多少營運資金
  3. 現金收支預估與資金調度
  4. 短期閒置資金的投資
  5. 現金的內部控制

課程目標

  • 了解營運資金管理涵蓋範圍,以及建立現金收支預估要領。
  • 透過動態控管資金水位即調度管理,有效提升企業利潤。
  • 掌握現金收入與支出的內部控制要領,避免人為舞弊。

三、長短期資金調度與籌措

課程內容

  1. 企業規模與融資策略
  2. 企業資金籌措管道
  3. 短期借款種類與調度
  4. 如何利用貨幣市場調度資金
  5. 如何籌措中長期資金

課程目標

  • 瞭解企業資金籌措管道、短期借款種類與調度,以及使用的時機。
  • 知道如何利用貨幣市場調度資金並籌措企業的中長期資金。

四、如何與銀行融資往來

課程內容

  1. 與銀行打交道的技巧
  2. 申貸時機的判定與選定
  3. 銀行融資審查原則
  4. 銀行貸款作業流程
  5. 如何與銀行建立良好關係

課程目標

  • 瞭解銀行融資運作機制,以及銀行如何評量企業放款風險,進而選擇企業有利的往來銀行。
  • 瞭解應跟銀行維持什麼樣的交易關係,才能取得有利的支持。

五、利用外匯工具進行避險

課程內容

  1. 外匯基本概念
  2. 台幣升貶值對企業利潤的影響
  3. 誰需要外匯避險
  4. 外匯避險工具與策略
  5. 遠期外匯避險的操作
  6. 透過系統方式降低匯率風險
  7. 案例演練與分析

課程目標

  • 瞭解台幣升貶值的衝擊,以及具備外匯避險基礎觀念。
  • 外銷占比愈高的企業,愈需要熟知外匯避險工具以及操作技巧,學習如何透過系統方式降低匯率風險。

六、案例演練與分析

課程內容

  1. 營運資金需求案例演練
  2. 選擇主要往來銀行案例演練

課程目標

  • 透過案例分組討論與發表,加深課堂中傳授的觀念與工具操作技巧,可提升學員課後可操作性。

講師簡介

黃美玲 講師

現任:
企業財務及經營輔導顧問、中原大學企管學系兼任講師、鼎新電腦、勤業眾信財稅顧問、中小企業信用保證基金、中華民國櫃檯買賣中心、中原大學推廣教育處、桃園市工業會、青年創業總會、中小企業總會、三上管理顧問公司等單位特約講師。

經歷:
亞洲工業、沛亨半導體、台灣茂矽電子、聯新醫院管理顧問、福樂食品等公司財會部門主管協訊國際、登騏科技、聯盈電子、勝谷實業、台美檢驗等數十家公司財務及經營輔導顧問、經濟部中小企業財務顧問、創業顧問。

企業內訓:
統一企業集團、光泉牧場、佳格食品、寶成國際集團、遠東新世紀集團、華城電機、捷聯電子、昆盈企業、神腦國際、神準科技、均豪精密、聯合報集團、資策會、台灣YKK拉鍊、台灣山葉機車、台灣味之素、今展科技、台灣惠爾得企業、大豐膠囊、康全電訊、智偉織造、志邦企業、台灣三井物產、喜特麗國際、愛盲基金會、陸聯精密、凌越生醫、中國生產力中心、朝宇航太、鉅眾資產、登騏科技、協訊國際、勝谷實業、君梵企業、南聯貿易、磐昌科技、良油化工、開發工業、國聯機械、普客二四停車場、台北市秘書協會、桃園市及台灣省記帳士公會、敏鈞精密、尚立國際等數十家企業內訓講師。

著作:
企業管理利器-中小企業預算編製實務、活用財務報表-企業融資實務案例分析、為信用把關-企業信用管理實務。

企業委訓包班洽詢:02-8911-1688
分機 2806 林小姐、
分機 1018 李小姐