營運資金管理與銀行融資實務

企業在走,營運資金
與融資實務要有!

- 一家企業的營運資金多少才算足夠?
- 營運資金的周轉速度及餘額直接影響著企業效益

課程簡介

營運資金管理是企業日常財務管理的一項重要內容,對企業而言,營運資金的周轉速度及平均占用餘額直接影響著企業效益,其管理的好壞與企業經營成敗關係密切。營運資金可以用來衡量公司或企業的短期償債能力,其金額越大,代表該公司或企業對於支付義務的準備越充足,短期償債能力越好。當營運資金出現負數,也就是一家企業的流動資產小於流動負債時,這家企業的營運可能隨時因周轉不靈而中斷。

一家企業的營運資金到底多少才算足夠,才稱得上具備良好的償債能力呢?一般來說,企業有資金需求可能第一個一定是先找銀行,但你以為向銀行融資就一切順利了嗎?拒絕貸款的可能原因有哪些?有了銀行融資的基本認識,企業就可掌握與銀行如何打交道,進而得到融資協助。

課程對象

  1. 企業負責人、中小企業主、新創企業主、財會主管/人員、對課程有興趣之學員。

課程大綱

一、營運資金基本觀念

課程內容

  1. 中小企業失敗主因與常見
  2. 現金流量表的閱讀及分析要領
  3. 現金循環週期的觀念與運用

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

二、營運資金管理

課程內容

  1. 營運資金管理的目的與重要性
  2. 營運資金與企業內部經營管理
  3. 現金預算管理與控制

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

三、 營運資金政策

課程內容

  1. 企業不同發展階段之資金來源
  2. 內部與外部之資金來源分析
  3. 營運資金的投資與融資決策

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

四、財務融資管道與技巧

課程內容

  1. 銀行拒絕貸款的可能原因
  2. 政府政策性低利貸款融資管道
  3. 營運計劃書撰寫原則與技巧

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

五、Q&A

課程內容

  1. 現場提問、即時反饋

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

講師簡介

侯秉忠 講師

曾擔任永豐餘集團永奕科技(股)公司財務長、陞泰科技(股)公司總管理處經理、優美(股)公司財會管理處處長、及台灣塑膠工業(股)公司(美國)會計部副理等職,有多年之實務工作經驗;目前亦為鼎新電腦知識學院、台灣金融研訓院、勤業眾信財稅顧問(股)公司、資策會數位教育研究所、中小企業聯合輔導中心、青年創業協會總會、中國生產力中心、中國文化大學推廣教育部等單位講師,也同時擔任經濟部中小企業處創業圓夢計劃創業諮詢顧問、經濟部中小企業處財會資訊應用與輔導計畫財會輔導顧問、勞動部勞動力發展署3C共通核心職能課程講師、勞動部勞動力發展署TTQS輔導顧問、勞動部勞動力發展署TTQS教育訓練講師等職,理論與實務兼備,專長於將財務、會計等經營管理課程,以白話文方式、搭配案例解說,深入淺出地讓學員迅速掌握課程學習內容,並能立即活用於工作中。

開課資訊

台中場

鼎新 台中分公司 ( 台中市大里區中興路一段161號 )

上課日期 上課時間

2020/10/23 (五)

09:00 - 16:00

課程費用:

3,500元整

( 包含稅、講義、中餐 )

線上報名優惠方案:

  1. 一律享有95折優惠。

  2. 早鳥票 ( 開課一個月前報名 ) 享有9折優惠。

  3. 團體 5 人以上享有85折優惠。

  4. ※ 人工報名恕無法提供優惠

備註:

1. 已完成報名與繳費之學員,開課前二個工作天取消報名,主辦單位將退還90%課程費用。

2. 已完成報名與繳費之學員(含預購會員),開課當天或前一個工作天取消報名,主辦單位將退還已繳交80%課程費用。

3. 服務合約客戶使用經營管理加值點數完成報名,於開課前兩個工作天內取消報名,點數將照常扣抵。(點數需於合約起訖期間使用)

4. 若為主辦單位因招生不足或延課等因素,主辦單位將退還已繳交課程費用。

5. 收到課程發票後,如欲更換,請於次月5號前提出,逾期恕不接受辦理。

6. 主辦單位得視報名情況保留實際開課日期與講師或上述題綱變更權利,最新訊息請上網 http://dsa.dsc.com.tw