營運資金管理與銀行融資實務

企業在走,營運資金
與融資實務要有!

- 一家企業的營運資金多少才算足夠?
- 營運資金的周轉速度及餘額直接影響著企業效益

課程簡介

營運資金管理是企業日常財務管理的一項重要內容,對企業而言,營運資金的周轉速度及平均占用餘額直接影響著企業效益,其管理的好壞與企業經營成敗關係密切。營運資金可以用來衡量公司或企業的短期償債能力,其金額越大,代表該公司或企業對於支付義務的準備越充足,短期償債能力越好。當營運資金出現負數,也就是一家企業的流動資產小於流動負債時,這家企業的營運可能隨時因周轉不靈而中斷。

一家企業的營運資金到底多少才算足夠,才稱得上具備良好的償債能力呢?一般來說,企業有資金需求可能第一個一定是先找銀行,但你以為向銀行融資就一切順利了嗎?拒絕貸款的可能原因有哪些?有了銀行融資的基本認識,企業就可掌握與銀行如何打交道,進而得到融資協助。

課程對象

  1. 企業負責人、中小企業主、新創企業主、財會主管/人員、對課程有興趣之學員。

課程大綱

一、營運資金基本觀念

課程內容

  1. 中小企業失敗主因與常見
  2. 現金流量表的閱讀及分析要領
  3. 現金循環週期的觀念與運用

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

二、營運資金管理

課程內容

  1. 營運資金管理的目的與重要性
  2. 營運資金與企業內部經營管理
  3. 現金預算管理與控制

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

三、 營運資金政策

課程內容

  1. 企業不同發展階段之資金來源
  2. 內部與外部之資金來源分析
  3. 營運資金的投資與融資決策

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

四、財務融資管道與技巧

課程內容

  1. 銀行拒絕貸款的可能原因
  2. 政府政策性低利貸款融資管道
  3. 營運計劃書撰寫原則與技巧

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

五、Q&A

課程內容

  1. 現場提問、即時反饋

教學方式

  • 專業講授、研究討論、案例分享

講師簡介

侯秉忠 講師

曾擔任永豐餘集團永奕科技(股)公司財務長、陞泰科技(股)公司總管理處經理、優美(股)公司財會管理處處長、及台灣塑膠工業(股)公司(美國)會計部副理等職,有多年之實務工作經驗;目前亦為鼎新電腦知識學院、台灣金融研訓院、勤業眾信財稅顧問(股)公司、資策會數位教育研究所、中小企業聯合輔導中心、青年創業協會總會、中國生產力中心、中國文化大學推廣教育部等單位講師,也同時擔任經濟部中小企業處創業圓夢計劃創業諮詢顧問、經濟部中小企業處財會資訊應用與輔導計畫財會輔導顧問、勞動部勞動力發展署3C共通核心職能課程講師、勞動部勞動力發展署TTQS輔導顧問、勞動部勞動力發展署TTQS教育訓練講師等職,理論與實務兼備,專長於將財務、會計等經營管理課程,以白話文方式、搭配案例解說,深入淺出地讓學員迅速掌握課程學習內容,並能立即活用於工作中。

開課資訊

目前尚未開課 ! 敬請期待 !

課程洽詢:02-8911-1688
分機 2111楊小姐、
分機 2460 謝先生