企業財務策略與資金調度規劃

做好關鍵財務決策
金融海嘯也不怕

資金是企業的命脈,
怎樣的調度方法可以利潤up up?

課程簡介

企業正處於微利時代,要如何做財務規劃以健全財務體質,及早發現資金缺口,進行有效的資金調度與申請融貸。尤其是新創企業或是中小企業主,更需要具備現金預估與資金籌措能力,才能靈活籌集、調配資金,維持企業健全的財務運作。

如果您正面臨下列困擾:

1. 日常營運資金管理該如何有效管理?
2. 要如何預防資金運轉缺口,避免藍字倒閉?
3. 有沒有更好的資金調度方法可以提升利潤?
4. 如何有效避險以減少匯兌損失衝擊?

本課程不僅傳授實務操作方法,建立正確的財務管理觀念,更一步一步引導學員建立管理營運資金、熟悉資金調度工具,協助學員掌握資金管理要領,健全財務規劃與資金調度能力。

課程對象

  1. 財務主管
  2. 中小企業主
  3. 總經理特助
  4. 經營幕僚人員

課程大綱

一、財務管理基本概念

課程內容

  1. 財務包含的層面
  2. 財務管理的功能
  3. 財務管理的目標
  4. 風險與報酬的觀念
  5. 如何透過財務管理獲取利潤

課程目標

  • 透過講師解析財務功能與目標,瞭解什麼是企業營運的財務風險,以及企業的獲利來源。
  • 建立正確的財務規劃觀念,並學習財務人員如何為企業獲取利潤的管理重點。

二、營運資金管理與資金調度

課程內容

  1. 營運資金管理的重要性
  2. 需要多少營運資金
  3. 現金收支預估與資金調度
  4. 短期閒置資金的投資
  5. 現金的內部控制

課程目標

  • 了解營運資金管理涵蓋範圍,以及建立現金收支預估要領。
  • 透過動態控管資金水位即調度管理,有效提升企業利潤。
  • 掌握現金收入與支出的內部控制要領,避免人為舞弊。

三、長短期資金調度與籌措

課程內容

  1. 企業規模與融資策略
  2. 企業資金籌措管道
  3. 短期借款種類與調度
  4. 如何利用貨幣市場調度資金
  5. 如何籌措中長期資金

課程目標

  • 瞭解企業資金籌措管道、短期借款種類與調度,以及使用的時機。
  • 知道如何利用貨幣市場調度資金並籌措企業的中長期資金。

四、如何與銀行融資往來

課程內容

  1. 與銀行打交道的技巧
  2. 申貸時機的判定與選定
  3. 銀行融資審查原則
  4. 銀行貸款作業流程
  5. 如何與銀行建立良好關係

課程目標

  • 瞭解銀行融資運作機制,以及銀行如何評量企業放款風險,進而選擇企業有利的往來銀行。
  • 瞭解應跟銀行維持什麼樣的交易關係,才能取得有利的支持。

五、利用外匯工具進行避險

課程內容

  1. 外匯基本概念
  2. 台幣升貶值對企業利潤的影響
  3. 誰需要外匯避險
  4. 外匯避險工具與策略
  5. 遠期外匯避險的操作
  6. 透過系統方式降低匯率風險
  7. 案例演練與分析

課程目標

  • 瞭解台幣升貶值的衝擊,以及具備外匯避險基礎觀念。
  • 外銷占比愈高的企業,愈需要熟知外匯避險工具以及操作技巧,學習如何透過系統方式降低匯率風險。

六、案例演練與分析

課程內容

  1. 營運資金需求案例演練
  2. 選擇主要往來銀行案例演練

課程目標

  • 透過案例分組討論與發表,加深課堂中傳授的觀念與工具操作技巧,可提升學員課後可操作性。

講師簡介

黃美玲 講師

現任:
協訊通信連鎖集團、活潑餐飲行銷財務輔導顧問。
中原大學企業管理系兼任講師。
鼎新電腦、勤業眾信會計師事務所、中原大學推廣教育中心、台灣金融研訓院、農訓協會、中小企業聯輔中心、青創總會特約講師。

經歷:
歷經台灣茂矽電子、沛亨半導體、亞洲工業、壢新醫院及福樂食品等公司財務部門主管,實際負責企業財務規劃管理、預算編製及經營分析,並已輔導多家企業導入成本會計、預算管理以及財務管理制度。

著有「活用財務報表-企業融資實務案例」、「為信用把關-企業信用管理實務」、「企業管理器-中小企業預算編製實務」及「中小企業財務會計實務第二章年度預算編製實務」等書,對於企業如何做好成本管理、財務調度及預算控管實務有其獨到見解,專業實力強且善於引導啟發,深受學員喜愛的專業講師。

開課資訊

台中場

鼎新 台中分公司 ( 台中市大里區中興路一段161號 )

上課日期 上課時間

12/21 (五)

09:30 - 17:30

課程費用:

4,000元整

( 包含稅、講義、中餐 )

線上報名優惠方案:

  1. 一律享有95折優惠。

  2. 早鳥票 ( 開課一個月前報名 ) 享有9折優惠。

  3. 團體 5 人以上享有85折優惠。

  4. ※ 人工報名恕無法提供優惠

主辦單位得視報名情況保留實際開課日期與講師或上述題綱變更權利,最新訊息請上網 http://dsa.dsc.com.tw

課程訂閱

搶先得知最新課程訊息。