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上課方式:面授課程
上課日期:2018/12/21 [詳細上課日期/地點] [其他地區/場次]
報名截止日:2018/12/20
課程費用:NT$4,000
線上報名優惠方案:
一律享有95折優惠
早鳥票(開課一個月前報名)享有9折優惠
團體5人以上享有85折優惠
Ps.人工報名恕無法提供優惠

企業財務策略與資金調度規劃實務

課程簡介:

做好關鍵財務決策,
金融海嘯也不怕!!
 

資金是企業的命脈,
怎樣的調度方法可以利潤
up up?

企業財務策略與資金調度規劃實務

 
企業正處於微利時代,要如何做財務規劃以健全財務體質,及早發現資金缺口,進行有效的資金調度與申請融貸。尤其是新創企業或是中小企業主,更需要具備現金預估與資金籌措能力,才能靈活籌集、調配資金,維持企業健全的財務運作。

如果您正面臨下列困擾:
1. 日常營運資金管理該如何有效管理?
2. 要如何預防資金運轉缺口,避免藍字倒閉?
3. 有沒有更好的資金調度方法可以提升利潤?
4. 如何有效避險以減少匯兌損失衝擊?

本課程不僅傳授實務操作方法,建立正確的財務管理觀念,更一步一步引導學員建立管理營運資金、熟悉資金調度工具,協助學員掌握資金管理要領,健全財務規劃與資金調度能力。
 
1. 財務主管。 
2. 中小企業主。
3. 總經理特助。
4. 經營幕僚人員。

1. 掌握日常營運資金管理與現金收支預估的要領。
2. 善用各項長短期資金籌措工具,以提升財務調度與管理能力。
3. 如何運用遠期外匯進行避險。

課程大綱 課程內容 課程目標

一、 財務管理基本概念

1.財務包含的層面
2.財務管理的功能
3.財務管理的目標
4.風險與報酬的觀念
5.如何透過財務管理獲取利潤

  • 透過講師解析財務功能與目標,了解什麼是企業營運的財務風險,以及企業的獲利來源。

  • 建立正確的財務規劃觀念,並學習財務人員如何位企業獲取利潤的管理重點。

二、營運資金管理與資金調度

1.營運資金管理的重要性
2.需要多少營運資金
3.現金收支預估與資金調度
4.短期閒置資金的投資
5.現金的內部控制

  • 了解營運資金管理涵蓋範圍,以及建立現金收支預估要領。

  • 透過動態控管資金水位即調度管理,有效提升企業利潤。

  • 掌握現金收入與支出的內部控制要領,避免人為舞弊。

三、 長短期資金調度與籌措

1.企業規模與融資策略
2.企業資金籌措管道
3.短期借款種類與調度
4.如何利用貨幣市場調度資金
5.如何籌措中長期資金

  • 瞭解企業資金籌措管道、短期借款種類與調度,以及使用的時機。

  • 知道如何利用貨幣市場調度資金並籌措企業的中長期資金。

四、如何與銀行融資往來

1.與銀行打交道的技巧
2.申貸時機的判定與選定
3.銀行融資審查原則
4.銀行貸款作業流程
5.如何與銀行建立良好關係

  • 瞭解銀行融資運作機制,以及銀行如何評量企業放款風險,進而選擇企業有利的往來銀行。

  • 瞭解應跟銀行維持什麼樣的交易關係,才能取得有利的支持。

五、利用外匯工具進行避險

1.外匯基本概念
2.台幣升貶值對企業利潤的影響
3.誰需要外匯避險
4.外匯避險工具與策略
5.遠期外匯避險的操作
6.透過系統方式降低匯率風險
7.案例演練與分析

  • 瞭解台幣升貶值的衝擊,以及具備外匯避險基礎觀念。

  • 外銷佔比越高的企業,越需要熟知外匯避險工具以及操作技巧,學習如何透過系統方式降低匯率風險。

六、案例演練與分析

1.營運資金需求案例演練
2.選擇主要往來銀行案例演練

  • 透過案例分組討論與發表,加深課堂中傳授的觀念與工具操作技巧,可提升學員課後操作性。

主辦單位得視報名情況保留實際開課日期與講師或上述題綱變更權利,最新訊息請上網 http://dsa.dsc.com.tw

備註
  1. 已完成報名與繳費之學員,開課前二個工作天取消報名,主辦單位將退還90%課程費用。
  2. 已完成報名與繳費之學員(含預購會員),開課當天或前一個工作天取消報名,主辦單位將退還已繳交80%課程費用。
  3. 服務合約客戶使用經營管理加值點數完成報名,於開課前兩個工作天內取消報名,點數將照常扣抵。(點數需於合約起訖期間使用)
  4. 若為主辦單位因招生不足或延課等因素,主辦單位將退還已繳交課程費用。
  5. 收到課程發票後,如欲更換,請於次月5號前提出,逾期恕不接受辦理。
  6. 主辦單位視報名情況保留更動課程內容、時間、開課與否之權利!

課程洽詢
團體報名/課程諮詢:
課程諮詢服務請來電:02-89111688 分機 #2843 或 #1025 鼎新知識學院

師資介紹
講師姓名:黃美玲
講師簡介:
現任中原大學企管系及推廣教育中心、勤業眾信顧問、鼎新電腦、桃園縣工業會、台灣金融研訓院、農訓協會、青年創業協會等單位講師,曾擔任神準科技、均豪精密、佳格食品、捷聯電子、昆盈企業、統一企業、光泉牧場、台灣YKK、聯合報、今展科技、登騏企業、協訊通信等數十家企業內訓講師。
歷經台灣茂矽電子、沛亨半導體、亞洲工業、壢新醫院及福樂食品等公司財務部門主管,實際負責企業財務規劃管理、預算編製及經營分析,並已輔導多家企業導入成本會計、預算管理以及財務管理制度,著有「活用財務報表-企業融資實務案例」、「為信用把關-企業信用管理實務」、「企業管理利器-中小企業預算編製實務」及「中小企業財務會計實務第二章年度預算編製實務」等書籍,對於企業如何做好成本管理、財務調度及預算控管實務有其獨到見解,專業實力強且善於引導及啟發,是深受學員喜愛的專業講師。

上課日期
項次課程日期課程時間課程時數上課教室
第1天2018/12/2109:30~17:307小時分鐘台中市大里區中興路一段161號(地圖)

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